事例の背景
札幌市厚別区のご実家を相続することになったS様と、2人の弟様。3人は非常に仲が良く、「親の遺産なんだから、3人で仲良く3分の1ずつ持っておけばいいよね」と、すでに共有名義で登記する方針で話がまとまっていました。
しかし、S様がふと「将来、この家を壊して更地にして売るってなったら、3人のハンコが必要なんだよな……」と気づいたときに、一抹の不安がよぎりました。弟の一人は体調を崩しがちで、もう一人は海外赴任の噂もあります。もし誰かが認知症になったり、連絡が取れなくなったりしたら、この家は二度と動かせなくなるのではないか。
仲が良いからこそ、今のうちに白黒つけておくべきか。でも、自分一人が「名義をまとめよう」と言い出せば、弟たちに「独り占めする気か？」と疑われるのではないか。そんな葛藤で数ヶ月が過ぎ、結局何も進まないまま固定資産税の通知だけが届く状況に、強い焦りを感じるようになりました。
当事務所からのご提案
S様のご兄弟に対する「配慮」と「将来の不安」を同時に解決するため、以下の現実的な解決策を提案しました。
① 共有名義の「将来的なリスク」の講習会
いきなりS様から提案するのではなく、ご兄弟3人を集めて、私が「共有名義にすることの5年後、10年後のリスク」を客観的に解説しました。認知症問題や、次の代の相続（数次相続）が発生した際の複雑さを知ってもらうことで、全員が「あ、共有はやめたほうがいいね」と納得する土壌を作りました。
② 「単独名義＋精算合意」のスキーム
家は長男であるS様が単独で相続し、その代わりに「将来その家を売ったときには、諸経費を引いた残りを3人で分ける」という内容を遺産分割協議書に盛り込むことを提案しました。これにより、今の管理はS様がスムーズに行え、利益は平等に分かち合うという、3人の理想を叶える形にしました。
単独名義への変更と将来の売却益の分配方法をあらかじめ取り決めておくには、遺産分割協議書への清算合意の明記が重要なポイントとなります。
③ 納得の根拠となる「清算式」の明文化
「将来いくら渡すか」を曖昧にせず、計算式を協議書の中に明記しました。これにより、数年後に売却価格が決まった際にも「兄さんがごまかしているのではないか」という疑念が生まれる余地をなくしました。
「仲が良いから大丈夫」が、相続においては一番危険な言葉です。プロとして、「仲が良い今だからこそ、将来揉めないためのルールを決めましょう」と背中を押させていただきました。
お客様の声
「平等に分ける」ということが、必ずしも「名前を並べることではない」と教えていただき、目から鱗でした。私から言うと角が立ちそうなことも、先生が図解を交えて説明してくれたので、弟たちも「なるほど、それは困るな」とすんなり理解してくれました。
今では、家をどう管理するかを、3人で前向きに相談できています。あの時、安易に共有名義にしてしまっていたらと思うと、本当にゾッとします。先の先まで見据えた提案をいただけて、本当にありがとうございました。
札幌市の公的相談窓口
札幌市で遺産分割協議書作成をご自身で進める場合の、主な窓口のご案内です。
※管轄・連絡先は変更される場合があります。最新は各機関の公式サイトでご確認ください。
