事例の背景
S.S様は、お兄様が亡くなられた後、預貯金の整理を進めようとしました。
当初は、姉と自分の2名が相続人だと思っていたそうです。
しかし、戸籍を確認すると、既に亡くなっている別の兄弟の子である姪2名が代襲相続人になることが判明しました。
「なぜ姪が相続人になるのか」と疑問を抱き、手続きが止まってしまいました。
さらに、預貯金は2つの金融機関に分かれており、全員の署名押印が必要との説明を受け、不安が強まりました。
正確に整理したいと考え、当事務所へご相談いただきました。
当事務所からのご提案
今回のケースでは、代襲相続の仕組みを明確に説明し、全員が納得したうえで協議を進めることが重要でした。
当事務所では、次の5点を軸に対応しました。
1. 戸籍収集による相続人の確定
被相続人の出生から死亡までの戸籍を取得し、
姪2名が代襲相続人であることを確認しました。
2. 相続関係説明図の作成
兄弟姉妹と代襲相続の関係を図式化し、
全員が理解できる形で整理しました。
3. 法定相続分の説明
各相続人の法定相続分を具体的に示し、
誤解や不公平感を防ぎました。
4. 遺産分割協議書の作成
合意内容を法的に有効な形で書面化し、
将来の紛争リスクを回避しました。
5. 預貯金2行の解約手続き
金融機関ごとの必要書類を整理し、
差し戻しなく解約を完了しました。
金融機関によって必要書類や手順が異なるため、専門家に依頼することで預貯金口座の解約手続きをスムーズに完了させることができます。
お客様の声
「姪が相続人になると聞いたときは驚きました。
自分の理解が間違っていたことを丁寧に説明してもらい、納得できました。
書類の準備や銀行手続きもまとめて対応していただき、とても助かりました。
自分たちだけでは時間もかかり、不安も大きかったと思います。
お願いして本当に良かったです。ありがとうございました。」
