事例の背景
W.K様は、ご主人を亡くされた後、預貯金の手続きを進めようとしました。
しかし、お子様は既に亡くなっており、その子であるお孫様が相続人となる「代襲相続」の状況でした。
法律上は孫が相続人となりますが、実際にどのような手続きをすればよいのか分からず、不安を感じていました。
さらに金融機関の手続きでは、相続関係を証明する戸籍や相続人全員の署名押印などが必要です。
高齢であることもあり、「自分一人では進めるのが難しい」と感じ、当事務所へご相談いただきました。
当事務所からのご提案
今回のケースでは、代襲相続の関係を正確に整理し、配偶者と孫の合意を明確にすることが重要でした。
当事務所では、次の5点を軸に対応しました。
1. 戸籍収集による相続人確定
被相続人の出生から死亡までの戸籍を取得し、
孫が代襲相続人であることを確認しました。
2. 相続関係説明図の作成
代襲相続の仕組みを分かりやすく整理し、
依頼者にも理解しやすい資料を作成しました。
3. 法定相続分の整理
配偶者と代襲相続人の相続割合を説明し、
手続きの前提を明確にしました。
4. 遺産分割協議書の作成
預貯金の分配内容を整理し、
法的に有効な形で書面を作成しました。
5. 預貯金1行の解約手続き
金融機関の必要書類を整備し、
スムーズに解約手続きを完了しました。
金融機関ごとに必要書類や対応が異なるため、預貯金口座の解約手続きをスムーズに進めるには専門家のサポートが有効です。
お客様の声
「孫が相続人になるとは知らず、どう手続きをすればいいのか分かりませんでした。
高齢でもあり、自分だけで進めるのは難しいと思って相談しました。
手続きの流れを丁寧に説明していただき、安心して任せることができました。
銀行の手続きも無事に終わり、ほっとしています。
本当にありがとうございました。」
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