事例の背景
千歳市にお住まいのO様。お父様が急逝し、遺産には通常の銀行預金のほか、共済組合の貯金や特殊な保険金が含まれていました。O様は看護師として忙しく働いており、幼いお子様の育児も重なっていました。
役所や銀行へ行こうにも時間が取れず、ようやく行けても「自衛隊の共済に関する書類が足りない」「この戸籍では受理できない」と門前払いされる日々。お母様も高齢で頼ることができず、山積みの書類を前に夜中に一人で涙を流すこともありました。
「このままでは手続きの期限に間に合わない、誰か助けてほしい」という切実な思いで、自衛隊関係の相続実績が多い当事務所へ駆け込まれました。
当事務所からのご提案
忙しいO様の時間を奪わないよう、すべての手続きを「丸投げ」できる体制を整えました。
① 共済組合特有の書式に対応した「書類作成代行」
自衛隊の共済貯金や保険金の手続きは、一般の金融機関よりも書式が厳格です。当事務所が窓口となり、不足している戸籍の収集から申請書の作成までをすべて代行し、O様の手間を大幅に削減しました。
次に、お母様の老後の生活とO様の将来を両立させる分割案を提案しました。
② 現金と不動産の「バランス配分」シミュレーション
お母様が住む信濃の自宅をどう守るか。将来の二次相続でO様の負担が重くならないよう、今のうちに自宅の名義をO様へ移転しつつ、お母様の居住権を保護する高度な遺産分割協議書を提示しました。
最後に、漏れのない財産承継を実現するための確認作業を行いました。
③ 徹底した「名義変更」の完遂
不動産登記だけでなく、車の名義変更や公共料金の整理など、見落としがちな細かい手続きまでリスト化して実行。すべての名義が正しく変更されたことを確認するまで伴走し、O様が安心して仕事に戻れる環境を整えました。
お客様の声
先生にお願いした瞬間、肩から大きな荷物が降りたような気がしました。特に共済の手続きは自分では絶対に無理だったので、プロにお任せして本当に良かったです。仕事中に役所から電話が来るストレスからも解放され、家族との時間を大切にできるようになりました。千歳で自衛隊関係の相続に直面したら、迷わず先生を頼るべきです！
