事例の背景
T様は、江別市大麻の古い住宅地にお住まいです。周囲にはかつての農地を転用した土地も多く、T様ご自身も小規模な畑と広い庭を管理されてきました。しかし、冬の間の除雪や夏場の草刈りが年々厳しくなり、ご自身でも気づかないうちに土地の管理が疎かになり、自治会から連絡が来ることもあったそうです。
「このままでは近所に迷惑をかけてしまう。でも、自分がボケてしまったら、親戚でも勝手に私の土地を整理することはできないのでは？」という不安が募りました。親しくしている千歳市の甥御様に相談したところ、前向きに協力してくれることになりましたが、法的な権限がないまま動くことへの不安もありました。そこで、家族の絆を形にする「家族信託」の専門家を探し始めました。
当事務所からのご提案
「遠方の受託者」でも無理なく、かつ確実に管理を行える「サポート型信託」を提案しました。
① 「信託監督人」の配置による甥御様の心理的負担の軽減
受託者となる甥御様は「自分一人が親戚の財産を預かって、他の親族から疑われないか」と心配されていました。そこで当事務所が「信託監督人」として就任。毎年の管理報告をチェックする体制を作ることで、甥御様の潔白を証明し、安心して管理に専念できる環境を作りました。
② 土地の「転用・売却」の事前準備
将来、T様が自宅に戻れなくなった場合に備え、土地の売却権限を甥御様に付与。江別エリアは一部で開発が進んでおり、適切な時期に適切な価格で処分できるよう、不動産業者とのネットワークも活用しながら、将来の「出口戦略」を契約に盛り込みました。
③ 納税・維持管理費の「プール金」設定
固定資産税や草刈り業者への支払いなど、土地の維持には現金が必要です。信託専用口座に一定額の現金をプールし、甥御様がそこから直接支払える仕組みを構築。T様の生活口座と分けることで、収支の透明性を高め、管理の継続性を担保しました。
お客様の声
一人で土地を守らなければという義務感に押し潰されそうでしたが、先生に相談して『人に頼ってもいい仕組み』があることを知りました。甥も、先生が監督人として入ってくれることで、自信を持って引き受けてくれました。江別の土地の特性をよく理解した上で、家族全員が納得できる案を出してくれたことに心から感謝しています。
