事例の背景
F様は、北広島市輪厚エリアで広大な土地と古くなった自宅を守ってこられました。冬の除雪や夏場の草刈りが年々重荷になり、札幌に住む長女様からも「もう無理をしないで」と心配されていました。しかし、土地が広いために管理が行き届かず、近隣への影響も気になり始めていました。
「自分がボケてしまったら、娘はこの広い土地をどうすることもできなくなる。納税や管理の負担だけが残るのは忍びない」という不安。長女様も、仕事や家庭があり、頻繁に北広島まで足を運ぶことは困難でした。親子で話し合い、今のうちに土地の処分権限を整理し、将来の介護費用に充てられる形を作ろうと、専門家を探し始めました。
当事務所からのご提案
管理負担の大きい広大な土地を、次世代が無理なく整理できる「資産整理型信託」を提案しました。
① 「売却準備」を主眼に置いた信託組成
将来、F様が施設に入所するタイミングで、長女様が迅速に土地と自宅を売却できるよう設計。北広島の土地柄を考慮し、あらかじめ境界の確認や不動産業者へのヒアリングを並行して行い、いざという時に迷わず動ける「売却ロードマップ」を作成しました。
② 管理費・納税のための「資金プール」設定
土地の維持には現金が必要です。F様の預金の一部を信託し、そこから固定資産税や草刈り代行費用を長女様が決済できる仕組みを作りました。長女様が身銭を切ることなく管理を継続できるため、心理的な負担を大幅に軽減しました。
③ 「信託監督人」による継続的なサポート
長女様は法的な手続きに不安を感じておられたため、当事務所が信託監督人として就任。毎年の収支報告や法的な判断をバックアップする体制を整えました。「先生がいるから安心」という環境を作ることで、スムーズな管理の承継を実現しました。
お客様の声
土地が広いことがずっと悩みでしたが、先生に相談して『整理する仕組み』を作れたことで、ようやく心が軽くなりました。娘も、お金の流れがはっきりしたことで『これなら私にもできる』と前向きに引き受けてくれました。北広島の厳しい冬を前に、将来の不安が解消されたのは、私たち家族にとって大きな一歩でした。
