事例の背景
依頼者のS様は、北広島市内の実家で一人暮らしをするお母様の様子が、ここ数年で少しずつ変わってきたことに不安を感じておられました。物忘れが増え、広すぎる庭の手入れも行き届かなくなっています。北広島市は現在、ボールパークの影響で不動産への関心が高まっていますが、もしお母様が認知症になってしまえば、家を売ることも貸すこともできなくなります。
「母に何かあった時、実家が『放置された空き家』になるのだけは避けたい」と考えたS様は、お母様に家族信託を提案。しかし、お母様は「まだ大丈夫」と最初は消極的でした。S様は、無理強いするのではなく、プロの客観的な意見を聞こうと当事務所を訪ねられました。親子だけでは感情的になりがちな将来の話を、第三者の専門家を交えて整理したいという切実な思いがありました。
当事務所からのご提案
お子様主導の相談であることを踏まえ、お母様の自尊心を傷つけず、かつ実務的なメリットを最大化するプランを提案しました。
① お母様の「安心」を第一に置いた信託設計
お母様が最も恐れていたのは「住み慣れた家を勝手に売られること」でした。そこで、信託契約の中に「お母様が自宅での生活を希望している間は、受託者は自宅を処分できない」という条項を明記。一方で、施設入所などにより自宅が不要になった際には、S様の判断で迅速に売却できる「条件付きの売却権限」を設定しました。
② ボールパーク周辺の「資産価値」を守る出口戦略
北広島市の不動産市場の動向を注視し、適切なタイミングで資産の組み換え（売却や活用）ができるよう、受託者の権限を幅広く設定。お母様の預金の一部も信託口口座へ移し、将来の施設入所時の一時金として「すぐに動かせるお金」を確保するロードマップを示しました。
③ 親子間の「合意形成」をサポートする三者面談
当事務所がS様のご実家へ伺い、お母様に対して家族信託の仕組みを「財産を守るためのバリア」として分かりやすく解説しました。お子様に財産をあげるのではなく、あくまで「お母様のために、お子様に管理の苦労を代行してもらう」という文脈で説明することで、お母様の快諾を得ることができました。
お客様の声
最初は母を説得できるか不安でしたが、先生が丁寧にメリット・デメリットを話してくれたおかげで、母も『これで安心だね』と納得してくれました。私自身も、将来の介護費用の出どころがはっきりしたことで、精神的にとても楽になりました。北広島の土地事情にも詳しく、迅速に動いてくれた先生にお願いして本当に良かったです。
