事例の背景
E様は新篠津村でずっと一人で暮らしてこられました。子供はおらず、唯一頼れるのは村外に住む甥御様だけ。最近、村の知人が認知症になり、見知らぬ専門家が通帳を管理する「成年後見人」になった話を聞き、「自分の財産をどう使うかは、自分で決めたいし、信頼できる甥に任せたい」と強く思うようになったそうです。
「私がボケたら、甥に迷惑はかかる。でも、知らない人に通帳を握られるのは嫌。もっとスマートに、甥が動ける方法はないか」という切実な悩み。自分の死後の葬儀や家の片付けまで、生前のうちから「自分のルール」で決めておきたいと考え、農村部の複雑な親族関係にも配慮してくれるプロを探されました。
当事務所からのご提案
「自分の意思を凍結させない」ことを主眼に置いた、自己決定重視型信託を提案しました。
① 「受託者」への権限集約による成年後見の回避
家族信託を組成し、甥御様を受託者に指名しました。これにより、将来E様の判断能力が落ちても、家庭裁判所を通さずに甥御様が即座に預金の管理を代行できるようになります。E様の「好きなものにお金を使いたい」という希望を信託の目的に盛り込み、柔軟な財産管理を可能にしました。
② 自宅の「売却判断」を甥に託す出口戦略
将来、E様が施設に入所する際、甥御様が適切なタイミングで自宅を売却できる権限を付与しました。新篠津の厳しい冬で空き家が傷む前に、受託者の判断で迅速に処分し、その代金をE様の「豊かな老後」のために使うロードマップを契約書に落とし込みました。
③ 「信託監督人」による甥御様へのバックアップ
甥御様が遠方に住んでいるため、当事務所が信託監督人として入り、定期的にE様と連絡を取りつつ、管理状況をチェックする体制を提案しました。親族と専門家が「二人三脚」でお一人様を支えることで、E様が村での孤独を感じることなく過ごせる環境を整えました。
お客様の声
一人身だと将来のことがふと不安になりますが、先生に相談して甥に全てを託す道筋ができたことで、心がすっと軽くなりました。先生が私のわがままな希望を一つひとつ丁寧に聞いて、信託という形にしてくれたおかげです。これで、心置きなく新篠津での人生を最後まで楽しめそうです。
