事例の背景
S様は長年、南幌町で農業と土地管理を続けてこられましたが、高齢になり、広大な土地の草刈りや境界の管理が重荷になっていました。近年、南幌周辺の開発が進む一方で、活用予定のない土地も多く、「自分が認知症になったら、これらの土地は誰も触れなくなり、子供たちに迷惑をかけるだけになる」という強い危機感を抱かれていました。
「今のうちに、動ける娘に任せたい。でも、所有権を全部あげてしまうと税金もかかるし……」という葛藤。遺言だけでは解決できない「生きている間の管理責任」をクリアにするため、家族信託の専門家である当事務所にご相談をいただきました。
当事務所からのご提案
管理負担を軽減し、資産の「出口」を明確にする資産整理型信託を提案しました。
① 「管理運営権」の受託者への移譲
土地の名義を受託者である長女様に移し、草刈り業者の手配や隣地との境界立会い、不動産業者との交渉権限を与えました。S様は「受益者」として、将来の土地売却益や活用収益をこれまで通り受け取る権利を保持し、生活の安定を図りました。
② 認知症による「土地の塩漬け」を完全にガード
地主様が認知症になると、土地の売却や有効活用（アパート建築や太陽光パネル設置など）が事実上不可能になります。家族信託によってあらかじめ権限を移しておくことで、将来S様の判断能力が落ちた後でも、長女様が地主代理として機敏に判断を下せる環境を構築しました。
③ 南幌の土地柄に合わせた「売却ロードマップ」の作成
ただ管理を任せるだけでなく、「どの土地を優先的に売却し、どの土地を次世代に残すか」という指針を信託契約の中に明文化しました。これにより、長女様が独断で動いているという親族からの誤解を防ぎ、家族全員の合意に基づいた資産整理を可能にしました。
お客様の声
南幌の土地をどう守るか、ずっと一人で抱え込んでいましたが、先生の『信託』という提案で道が開けました。娘も、正式に権限をもらったことで責任感を持って動いてくれるようになり、私も肩の荷が下りました。難しい農地の話も、先生が地元の事情を分かって進めてくれたので、安心してお任せできました。
