事例の背景
N.K様は、長年連れ添った奥様を亡くされ、預貯金の整理を進めなければならない状況となりました。
当初は「夫である自分が中心になるだろう」と考えていたものの、調べるうちに、奥様の兄弟やその代襲相続人も相続人になることが分かり、状況の複雑さに驚かれたといいます。
相続人は合計で15名。
中には長年会っていない方や遠方に住む方もおり、「自分で連絡を取って話をまとめるのは難しい」と感じていらっしゃいました。
さらに、預貯金が2つの金融機関に分かれており、必要書類や手続き方法も異なることから、混乱が生じていました。
高齢であることもあり、「体力のあるうちにきちんと整理したい」と考え、専門家への依頼を決められました。
当事務所からのご提案
今回のケースでは、多数相続人の確定と、依頼者様の負担軽減を最優先に進めることが重要でした。
当事務所では、次の5点を軸にサポートを行いました。
1. 戸籍収集による相続人15名の確定
被相続人の出生から死亡までの戸籍を取得し、
兄弟および代襲相続人を含めた相続人を漏れなく確定しました。
2. 相続関係説明図の作成
複雑な親族関係を図式化し、全体像を明確に整理。
依頼者様にも分かりやすい形で説明しました。
3. 合意形成のサポートと協議書作成
相続人全員の意思確認を行い、
法的に有効な遺産分割協議書を作成しました。
4. 預貯金2行の一括手続き
金融機関ごとの必要書類を整理し、署名押印の流れを明確化。
差し戻しのないよう事前確認を徹底しました。
金融機関ごとに異なる書類要件への対応や差し戻しリスクの回避など、預貯金口座の解約・名義変更手続きを専門家に依頼することで、手続き全体をスムーズに完了させることができます。
5. 高齢依頼者に配慮した窓口一本化対応
親族や金融機関とのやり取りは当事務所が窓口となって対応。
依頼者様が直接動き回らなくて済む体制を整えました。
お客様の声
「相続人が15人もいると分かったときは、本当に途方に暮れました。
自分の年齢を考えると、とても一人では対応できないと思いました。
すべて整理してもらい、連絡や書類の準備も進めてもらえたことで、安心して任せることができました。
銀行の手続きも無事に終わり、肩の荷が下りました。
お願いしていなければ、今も手続きが止まっていたと思います。本当にありがとうございました。」
